Leyes Bancarias y Financieras
Ejemplos:
Ley de instituciones de crédito
(Krediidiasutuste seadus)
Fecha de promulgación: 28 de junio de 2000
Personas y organizaciones reguladas: Instituciones de crédito, incluidos bancos, compañías hipotecarias y otras instituciones de préstamo
Actividades reguladas: Actividades relacionadas con los servicios bancarios y de crédito, incluida la aceptación de depósitos, la concesión de préstamos y la emisión de instrumentos de pago
Objetivo de la ley: El objetivo de esta ley es proporcionar un marco para el funcionamiento y la regulación de las entidades de crédito en Estonia, garantizando la seguridad y solidez del sistema financiero y la protección de los intereses de los clientes.
Ley del mercado de valores
(Väärtpaberituru seadus)
Fecha de promulgación: 8 de junio de 2009
Personas y organizaciones reguladas: Emisores de valores, empresas de inversión y otros participantes en el mercado de valores
Actividades reguladas: Actividades relacionadas con los valores, incluida la emisión y negociación de valores, la prestación de servicios de inversión y la gestión de fondos de inversión
Objetivo de la ley: El objetivo de esta ley es garantizar la transparencia, la equidad y la eficacia del mercado de valores en Estonia, así como la protección de los intereses de los inversores.
Ley de instituciones de pago y entidades de dinero electrónico
(Makseasutuste ja E-raha asutuste seadus)
Fecha de promulgación: 26 de junio de 2018
Personas y organizaciones reguladas: Entidades de pago e instituciones de dinero electrónico
Actividades reguladas: Actividades relacionadas con los servicios de pago y la emisión de dinero electrónico, incluido el procesamiento de pagos, las transferencias de dinero y la emisión de dinero electrónico
Objetivo de la ley: El objetivo de esta ley es proporcionar un marco regulador para las entidades de pago y las entidades de dinero electrónico en Estonia, garantizando la seguridad y solidez del sistema de pagos y la protección de los intereses de los clientes.
Ley contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo
(Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
Fecha de promulgación: 26 de noviembre de 2017
Personas y organizaciones reguladas: Bancos, entidades de crédito, entidades de pago y otras entidades sujetas a los requisitos contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
Actividades reguladas: Actividades relacionadas con las transacciones financieras, incluida la diligencia debida con respecto al cliente, el mantenimiento de registros y la notificación de transacciones sospechosas
Propósito de la ley: El objetivo de esta ley es prevenir y combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en Estonia, garantizando el cumplimiento de las normas internacionales y la protección de la integridad del sistema financiero.
Ley de protección del consumidor
(Tarbijakaitseseadus)
Fecha de promulgación: 1 de enero de 1995
Personas y organizaciones reguladas: Bancos, entidades de crédito, entidades de pago y otros proveedores de servicios financieros
Actividades reguladas: Actividades relacionadas con la prestación de servicios financieros a los consumidores, incluida la publicidad, la divulgación de información y la resolución de litigios
Finalidad de la ley: El objetivo de esta ley es proteger los derechos e intereses de los consumidores de servicios financieros en Estonia, garantizando que reciban un trato justo y que se les proporcione información clara y precisa sobre los servicios que reciben.
Ley de la Autoridad de Supervisión Financiera
(Finantsinspektsiooni seadus)
Fecha de promulgación: 12 de diciembre de 2001
Personas y organizaciones reguladas: La Autoridad de Supervisión Financiera, responsable de la supervisión y regulación del sector financiero en Estonia
Actividades reguladas: Las actividades de las instituciones financieras, incluidos los bancos, las compañías de seguros, los fondos de pensiones y otros proveedores de servicios financieros
Objetivo de la ley: El objetivo de esta ley es establecer la Autoridad de Supervisión Financiera como organismo regulador independiente con competencias para supervisar y regular el sector financiero en Estonia, garantizando la seguridad y solidez del sistema financiero y la protección de los intereses de los clientes.
Ley de fondos de inversión
(Investeerimisfondide seadus)
Fecha de promulgación: 8 de junio de 2016
Personas y organizaciones reguladas: Fondos de inversión y sus gestores
Actividades reguladas: Actividades relacionadas con la gestión y el funcionamiento de los fondos de inversión, incluida la gestión de las inversiones, la comercialización y la divulgación de información a los inversores
Objetivo de la ley: El objetivo de esta ley es proporcionar un marco regulador para los fondos de inversión y sus gestores en Estonia, garantizando la protección de los intereses de los inversores y el correcto funcionamiento del sector de los fondos de inversión.
Ley de actividades de seguros
(Kindlustustegevuse seadus)
Fecha de promulgación: 7 de junio de 2017
Personas y organizaciones reguladas: Compañías de seguros y otras entidades dedicadas a actividades de seguros
Actividades reguladas: Actividades relacionadas con los seguros, incluida la suscripción, la tramitación de siniestros y la gestión de riesgos
Propósito de la ley: El propósito de esta ley es proporcionar un marco regulador para la industria de seguros en Estonia, garantizando la seguridad y solidez del sector asegurador y la protección de los asegurados.
Ley de protección de datos personales
(Isikuandmete kaitse seadus)
Fecha de promulgación: 1 de enero de 2019
Personas y organizaciones reguladas: Todas las organizaciones que procesan datos personales, incluidas las instituciones financieras
Actividades reguladas: El procesamiento de datos personales, incluida la recopilación, el almacenamiento, el uso y la divulgación de información personal
Propósito de la Ley: El propósito de esta ley es proteger la privacidad y los datos personales de los individuos en Estonia, asegurando que las organizaciones que procesan datos personales lo hacen de acuerdo con los principios de protección de datos y los derechos de los individuos.